Lacag-dhaqidda Nederland iyo maalgelinta argagixisada…

Nederlandka lacagta la dhaqay iyo ka hortaga maalgalinta argagixisada ayaa la sharaxay

Kowda Ogosto, 2018, Nederlandka lacagta la dhaqay iyo ka hortagga maalgelinta argagixisada (Dutch: Wwft) waxay shaqeynayeen toban sano. Ujeedada ugu weyn ee loo yaqaan 'Wwft' waa in nadaafadda maaliyadeed la ilaaliyo; sharciga ayaa looga golleeyahay in laga hortago in nidaamka maaliyadeed loo adeegsado ujeedooyinka dambiyeed ee lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada Lacag dhaqid ah waxay ka dhigan tahay in hantida sida sharci darada ah lagu helay loo sharciyeeyo si loo mugdiyo asalka sharci darada ah Maalgelinta argagixisada waxay dhacdaa marka la isticmaalo raasumaal si loo fududeeyo howlaha argagixisada. Sida laga soo xigtay Wwft, ururada waxaa waajib ku ah inay soo sheegaan macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Warbixinadan waxay gacan ka geystaan ​​ogaanshaha iyo maxkamadeynta lacagaha la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada. Wwft waxay saameyn weyn ku leedahay ururada ka howl gala Nederland. Ururadu waa inay si ficil ah u qaadaan talaabooyinka si looga hortago lacagaha la dhaqay iyo maalgalinta argagixisada. Maqaalkani wuxuu ka doodi doonaa hay'adaha ku dhaca baaxadda Wwft, taas oo waajibaadka saaran waajibaadka ay leeyihiin hay'adahaas marka loo eego Wwft iyo cawaaqibka ka dhalan kara marka hay'adaha u hoggaansami waayaan Wwft.

1. Hay'adaha ku dhaca inta u dhexeysa Wwft-ka

Hay'adaha qaarkood waxaa waajib ku ah inay u hoggaansamaan qodobbada ka socda Wwft. Si loo qiimeeyo in hay'ad ay hoos timaado Wwft, nooca hay'adda iyo howlaha ay qabato hay'adda ayaa la baarayaa. Hay'ad hoos timaada Wwft ayaa laga yaabaa in looga baahdo inay sameyso macaamil taxaddar leh ama inay soo sheegto macaamil ganacsi. Hay'adaha soo socda waxaa laga yaabaa inay hoos yimaadaan Wwft:

• iibiyeyaasha alaabada;
• dhexdhexaadiyeyaasha iibsiga iyo iibinta alaabada;
• qiimeeyayaasha guryaha;
• wakiilada guryaha iyo dhex dhexaadiyaasha guryaha;
• wadayaasha pawnshop iyo bixiyeyaasha guri;
• hay'adaha maaliyadeed;
• xirfadlayaal madax banaan. [1]

Iibiyeyaasha alaabada

Iibiyeyaasha badeecadaha waxaa waajib ku ah inay macaamiisha ku dadaalaan feejignaanta marka qiimaha badeecada la iibinayo ay gaareyso ,15,000 25,000 ama ka badan oo lacagtan lagu bixinayo kaash ahaan. Macno malahan in lacag bixinta ay ku qaadaneyso meelo qaab ahaan ama hal mar. Marka lacag bixin lacageed oo dhan ,XNUMX XNUMX ama ka badan ay dhacdo marka la iibinayo alaab gaar ah, sida maraakiibta, gawaarida iyo dahabka, iibiyaha waa inuu had iyo jeer soo wargeliyaa macaamilkan. Marka lacag bixinta aan lagu sameynin lacag caddaan ah, ma jiraan wax waajib ah oo Wwft ah. Si kastaba ha noqotee, deebaaji lacag ah oo lagu shubo koontada bangiga ee iibiyaha ayaa loo arkaa inay tahay lacag caddaan ah.

Dhex dhexaadiyaasha iibka iyo iibinta alaabada

Haddii aad dhex dhexaad ka tahay iibsiga ama iibinta alaabada qaarkood, waxaad ku xiran tahay Wwft waxaana waajib ku ah inay qabato macaamilka dadaal dheeri ah. Tan waxaa ka mid ah iibinta iyo iibsiga gawaarida, maraakiibta, dahabka, walxaha farshaxanka iyo waxyaabaha qadiimiga ah. Macno malahan inta qiimaha la bixinayo ay tahay iyo in qiimaha lagu bixiyay lacag kaash ah. Marka macaamil lacag bixin lacag caddaan ah oo ah ,25,000 XNUMX ama in ka badan ay dhacdo, macaamilkan waa in markasta la soo wargeliyaa.

Qiimeeyayaasha guryaha

Marka qiimeeyaha uu qiimeeyo hantida ma guurtada ah isla markaana uu ogaado xaqiiqooyin iyo xaalado aan caadi ahayn oo laga yaabo inay khuseeyaan lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada, macaamilkan waa in la soo wargeliyaa. Si kastaba ha noqotee, qiimeeyayaashu kuma qasbana inay qabtaan macaamil taxaddar leh.

Wakiilada guryaha iyo dhex dhexaadiyaasha guryaha

Dadka dhexdhexaadinta ka ah soo iibinta iyo iibinta hantida ma guurtada ah waxay hoos imanayaan Wwft waana inay u qabtaan macmiilka taxaddar ku habboon hawl kasta. Waajibaadka saaran in uu qabto macmiil dadaal dheeri ah ayaa sidoo kale khuseeya dhinaca macaamilka. Haddii uu jiro tuhun ah in macaamil ganacsi uu ku lug yeelan karo lacag dhaqid ama maalgelinta argagixisada, macaamilkan waa in la soo wargeliyaa. Tani waxay sidoo kale khuseysaa macaamil ganacsi oo qaddar € 15,000 ama ka badan lagu helo lacag caddaan ah. Dhib malahan in lacagtani tahay tan wakiilka guryaha ama cid saddexaad.

Hawl wadeenada Pawnshop iyo bixiyeyaasha hoyga

Hawl wadeenada Pawnshop ee bixiya ballanqaadyada xirfadeed ama ganacsi waa inay ku sameeyaan macaamil taxaddar leh macaamil kasta. Haddii macaamil ganacsi aan caadi ahayn, macaamil ganacsi waa in la soo wargeliyaa. Tani waxay sidoo kale khuseysaa dhammaan macaamil ganacsi oo gaaraya € 25,000 ama ka badan. Bixiyeyaasha guriyeynta ee sameeya cinwaan ama cinwaan boosto oo ay u heli karaan dhinacyada saddexaad ganacsi ama xirfad ahaan, waa inay sidoo kale macmiil kasta u qabtaan taxaddar ku habboon. Haddii laga shakiyo inay jiri karto lacag la dhaqay ama maalgelin argagixiso oo ku lug leh bixinta guriga, macaamilku waa inuu soo sheegaa.

Hay'adaha dhaqaalaha

Hay'adaha maaliyadeed waxaa ka mid ah bangiyada, xafiisyada sarrifka, casinos, xafiisyada kalsoonida, hay'adaha maalgashiga iyo caymisyada qaarkood. Hay'adahani waa inay had iyo jeer u qabtaan macmiilka dadaalka saxda ah waana inay soo sheegaan macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Si kastaba ha noqotee, sharciyo kala duwan ayaa laga yaabaa inay khuseeyaan bangiyada.

Xirfadlayaal madax banaan

Qeybta xirfadlayaal madaxbannaan waxaa ka mid ah dadka soo socda: nootaayooyinka, qareennada, xisaabiyeyaasha, la-taliyayaasha canshuuraha iyo xafiisyada maamulka. Kooxahan xirfadleyda ah waa inay u qabtaan macmiilka dadaal dheeri ah oo ay soo sheegaan macaamillada aan caadiga ahayn

Hay'ado ama xirfadlayaal si madax banaan hawlo ugu fuliya si xirfadaysan, taas oo u dhiganta howlaha ay qabtaan hay'adaha aan kor ku soo sheegnay, ayaa sidoo kale lagu soo oogi karaa Wwft. Tan waxaa ka mid noqon kara waxqabadyada soo socda:

• kala talinta shirkadaha qaab dhismeedka raasumaalka, istaraatiijiyada ganacsiga iyo howlaha la xiriira;
• la-talin iyo adeeg bixin oo ku saabsan midowga iyo la wareegidda shirkadaha;
• aasaasida ama maaraynta shirkadaha ama hay'adaha sharciga;
• iibsashada ama iibinta shirkadaha, hay'adaha sharciga ama saamiyada shirkadaha;
• helitaanka buuxa ama qayb ahaan shirkadaha ama hay'adaha sharciga;
• howlaha la xiriira canshuuraha.

Si loo go'aamiyo in hay'ad ay hoos timaado Wwft iyo in kale, waxaa muhiim ah in maskaxda lagu hayo howlaha ay qabaneyso hay'adda. Haddii hay'ad kaliya ay bixiso macluumaad, machadku mabda 'ahaan kuma xirna Wwft. Haddii hay'ad ay talo siiso macaamiisha, machadka waxaa laga yaabaa inuu hoos yimaado Wwft. Si kastaba ha noqotee, waxaa jira khadka khafiifka ah ee u dhexeeya bixinta macluumaadka iyo bixinta talo bixinta. Sidoo kale, macmiilka khasabka ah ee taxaddarka waa in la sameeyaa ka hor inta hay'ad aysan heshiis ganacsi la gelin macmiilka. Marka hay'ad marka hore u maleynayso in macluumaadka kaliya loo baahan yahay in la siiyo macmiil, laakiin goor dambe ay u muuqato in talo la siiyay ama ay tahay in sidoo kale la bixiyo, waajibaadka saarista macmiilka ka hor taxaddar dhab ah lama buuxin. Sidoo kale waa khatar aad u weyn in loo kala qaybiyo waxqabadyada hay'ad hawlo hoostaga Wwft iyo waxqabadyo aan ku xirnayn Wwft, maadaama soohdinta udhaxeysa howlahan ay tahay mid aan caddeyn. Intaas waxaa sii dheer, waxay sidoo kale noqon kartaa kiiska in waxqabadyo gooni ah aysan ku xirneyn Wwft, laakiin in howlahaasi ay keenayaan waajibaadka Wwft marka la isku daro. Sidaa darteed waa muhiim in horay loo sii ogaado in hay'addaadu ay ku xiran tahay Wwft iyo in kale.

Xaaladaha qaarkood awgood, hay'ad ayaa ku dhici karta inta u dhexeysa Xeerka Kormeerka Xafiiska Dutch Trust (Wtt) halkii ay ka ahaan lahayd Wwft. Wtt waxay ka koobantahay shuruudo adag oo laxiriira macaamilka taxadarka iyo hay'adaha kuxiran Wtt waxay ubaahanyihiin rukhsad si ay howlahooda usameeyaan. Sida laga soo xigtay Wtt, machadyada bixiya degsiimada ee sameeya hawlo dheeraad ah sidoo kale, waxay ku xiran yihiin Wtt. Waxqabadyadan dheeriga ah waxay ka kooban yihiin bixinta talo bixin xagga sharciga ah, daryeelka taxadarka caddeynta canshuuraha, qabashada howlo la xiriira sameynta, qiimeynta iyo la socoshada xisaabaadka sanadlaha ah ama ilaalinta maamulka ama helitaanka agaasime shirkadeed ama hay'ad sharci. Ficil ahaan, bixinta guriyeynta iyo qabashada waxqabadyo dheeri ah waxaa inta badan maamula laba hay'adood oo kala duwan, si loo hubiyo in hay'adahaasi aysan ku dhicin baaxadda Wtt. Si kastaba ha noqotee, tani mar dambe suurta gal ma noqon doonto marka Wtt-ka wax laga beddelay uu dhaqan galo. Ka dib markii wax-ka-beddelkan sharci-dejineed uu dhaqan-galo, hay'adaha u qoondeeya caddeynta deggenaanshaha iyo qabashada hawlo dheeri ah oo u dhexeeya laba hay'adood ayaa sidoo kale lagu qaadi doonaa Wtt. Tani waxay khuseysaa hay'adaha iyagu sameeya waxqabadyo dheeri ah, laakiin u gudbiya macmiilka hay'ad kale si ay u siiso ama u degto (ama taa bedelkeeda) iyo sidoo kale hay'adaha u shaqeeya dhexdhexaadiyayaal iyagoo keenaya macmiil la xiriiraya dhinacyo kala duwan oo bixin kara guri oo fulin kara nashaadaad dheeri ah. [2] Waxaa muhiim ah in hay'aduhu ay aragti fiican ka yeeshaan waxqabadyadooda, si loo go'aamiyo sharciga iyaga khuseeya.

2. Ku dadaal macaamilka

Sida laga soo xigtay Wwft, hay'ad hoos timaadda Wwft waa inay u qabataa macmiilka dadaal dheeri ah. Ka taxadarka macmiilka waa in la sameeyaa ka hor intaanay hay'addu heshiis ganacsi la gelin macmiilka iyo ka hor inta aan adeegyada la bixin. Ku dadaalida macmiilka waxaa ka mid ah, iyo waxyaabo kale, in hay'ad ay tahay inay weydiiso aqoonsiga macaamiisheeda, waa inay hubiso macluumaadkan, diiwaangeliso oo ay sii haysato shan sano.

Ku dadaalka macmiilka sida ku cad Wwft ayaa u janjeedha halista. Tani waxay ka dhigan tahay in hay'ad ay tahay inay qaaddo halista la xiriirta nooca iyo baaxadda shirkadeedkeeda iyo halista la xiriirta xiriirka ganacsi ee gaarka ah ama u gudubka xisaabta. Adkeynta taxaddarka waajibka ah waa inuu ahaadaa mid waafaqsan khatarahaas. [3] Wwft wuxuu ka kooban yahay seddex heer oo ah macaamil taxaddar leh: jaangooyo, la fududeeyay oo la xoojiyay. Iyada oo ku saleysan halista, hay'ad waa in ay go'aamisaa mid ka mid ah macmiilka aan kor ku soo xusnay ee ku habboon dadaalka ay tahay in la qabto. Marka lagu daro tarjumaada halista ku saleysan ee macmiilka oo ah feejignaan macquul ah oo ay tahay in lagu fuliyo kiisaska caadiga ah, qiimeynta halista ayaa sidoo kale cadeyn u noqon karta sabab loo sameeyo macmiil la fududeeyay ama la xoojiyay. Markii la qiimeynayo halista, qodobadan soo socda waa in lagu xisaabtamo: macaamiisha, dalalka iyo sababaha juqraafiyeed ee ay hay'addu u shaqeyso iyo wax soo saarka iyo adeegyada la soo gaarsiiyo. [4]

Wwft ma qeexayso talaabooyinka ay tahay inay qaadaan hay'adaha si ay isugu dheelitiraan macmiilka dadaalka dheeriga ah iyo halista xasaasiga ah ee macaamil ganacsi. Si kastaba ha noqotee, waa muhiim in hay'adaha ay aasaasaan habraacyo ku saleysan halista si loo go'aamiyo macmiilka xoojinta waajibka ku ah in la sameeyo. Tusaale ahaan, tallaabooyinka soo socda ayaa la fulin karaa: sameynta shax halis ah, dejinta siyaasad halista ah ama muuqaal, rakibidda habraacyo aqbalaadda macmiilka, qaadashada tallaabooyinka xakamaynta gudaha ama isku-darka tallaabooyinkan. Intaas waxaa sii dheer, waxaa lagugula talinayaa inaad sameyso maareynta feylka iyo inaad xafiddo diiwaanka dhammaan macaamilada iyo qiimeynta halista ee u dhiganta. Hay'adda masuulka ka ah marka loo eego Wwft, Qaybta Sirdoonka Dhaqaalaha (FIU), waxay ka codsan kartaa hay'ad inay keento aqoonsi iyo qiimeyn ku saabsan halista la xiriirta lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada. Hay'ad ayaa ku waajibeysa inay fuliso codsigan oo kale. [5] Wwft sidoo kale waxay ka kooban tahay tilmaamayaal tilmaamaya macmiilka xoog u taxadarka waa in la qabtaa.

2.1 Heerka macaamilka ee macmiilka

Caadi ahaan, hay'aduhu waa inay u qabtaan macmiilka caadiga ah dadaalka saxda ah. Ku dadaalidaas waxay ka kooban tahay waxyaabaha soo socda:

• go'aaminta, xaqiijinta iyo duubista aqoonsiga macmiilka;
• go'aaminta, xaqiijinta iyo duubista aqoonsiga Mulkiilaha Ka-faa'iideystaha Aakhirka ah (UBO);
• go'aaminta iyo diiwaangelinta ujeeddada iyo nooca loo diro ama macaamil ganacsi.

Aqoonsiga macmiilka

Si loo ogaado cidda adeegyada la siinayo, aqoonsiga macmiilka waa in la go'aamiyaa ka hor intaanay hay'addu bilaabin bixinta adeegyadeeda. Si loo aqoonsado macmiilka, macmiilka waxaa loo baahan yahay in la waydiiyo faahfaahintiisa aqoonsigiisa. Intaas ka dib, aqoonsiga macmiilka waa in la xaqiijiyaa. Qofka dabiiciga ah, xaqiijintaan waxaa lagu sameyn karaa iyadoo la codsado baasaboor asal ah, liisanka wadista ama kaarka aqoonsiga. Macaamiisha hay'adaha sharciga ah waa in laga codsadaa inay ka soo saaraan diiwaanka ganacsiga ama dukumiintiyada kale ee lagu kalsoon yahay ama xogta caadada u ah taraafikada caalamiga ah. Macluumaadkan waa in markaa hay'addu haysaa muddo shan sano ah.

Aqoonsiga ah UBO

Haddii macmiilku yahay qof sharci ah, iskaashi, aasaas ama aaminaad, UBO waa in la aqoonsadaa lana hubiyaa. UBO qof sharci ah waa qof dabiici ah oo:

• wuxuu ku hayaa dulsaar in ka badan 25% raasamaalka macmiilka; ama
• wuu ku dhaqmi karaa 25% ama ka badan saamiyada ama xuquuqda codbixinta kulanka guud ee saamileyda macmiilka; ama
• ku tababaran karo macmiil; ama
• waa ka-faa'iideystaha 25% ama ka badan hantida aasaas ama aamin; ama
• wuxuu si gaar ah gacanta ugu hayaa 25% ama in ka badan hantida macaamiisha.

UBO shuraako waa qofka dabiiciga ah ee, marka la burburiyo iskaashigu, xaq u yeesho qayb ka mid ah hantida 25% ama ka badan ama wuxuu xaq u leeyahay inuu qayb ka noqdo faa'iidooyinka 25% ama ka badan. Aaminaad, iskuxiraha (yada) iyo wakiilka (yaasha) waa in la aqoonsadaa.

Marka la aqoonsado aqoonsiga UBO, aqoonsigan waa in la xaqiijiyaa. Hay'ad waa inay qiimeysaa halista la xiriirta lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada; xaqiijinta UBO waa inay dhacdaa iyadoo loo eegayo halistaas. Tan waxaa lagu magacaabaa xaqiijinta halista ku saleysan. Qaabka ugu qoto dheer ee xaqiijinta waa in lagu go'aamiyaa iyadoo la adeegsanayo dukumiintiyada gundhigga ah, sida ficillada, qandaraasyada iyo diiwaangelinta ee diiwaannada dadweynaha ama ilo kale oo lagu kalsoon yahay, in UBO su'aasha laga qabo ay dhab ahaan loo oggol yahay 25% ama ka badan. Macluumaadkan waxaa la codsan karaa marka ay jirto khatar sare oo la xiriirta lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada. Marka ay jirto khatar hoose, machad ayaa macmiilka ka saxiixi kara ogeysiiska UBO. Saxeexida bayaankan, macaamilku wuxuu xaqiijinayaa sax ahaanshaha aqoonsiga UBO.

Ujeedada iyo nooca shaqada ama macaamilka

Hay'aduhu waa inay cilmi baaris ku sameeyaan asalka iyo ujeedada xiriir ganacsi ama macaamil ganacsi. Tani waa inay ka hortagtaa in adeegyada hay'adaha loo adeegsado dhaqidda lacagta ama maalgelinta argagixisada. Baadhitaanka nooca shaqada ama macaamil ganacsi waa inuu ahaadaa mid ku saleysan qatar. [6] Marka la go'aamiyo nooca hawsha ama macaamilka, tan waa in lagu qoraa diiwaanka.

2.2 Macmiil la fududeeyay dadaalkiisa

Waxa kale oo suurtogal ah in hay'ad u hoggaansanaato Wwft iyadoo fulineysa dadaal macmiil fudud. Sidaan horeyba uga wada hadalnay, xoojinta fulinta macaamilka taxadarka waa la go'aamin doonaa iyadoo lagu saleynayo falanqaynta halista. Haddii falanqeyntan ay muujiso in halista lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada ay hooseyso, macmiilka la fududeeyay dadaalkiisa dartiis. Sida laga soo xigtay Wwft, macaamilka la fududeeyay ee taxaddar la'aanta ayaa si kasta ugu filan haddii macmiilku yahay bangi, caymis nololeed ama hay'ad kale oo maaliyadeed, shirkad ku taxan ama hay'adda dawladda EU. Xaaladaha noocaas ah, kaliya aqoonsiga macmiilka iyo ujeeddada iyo nooca macaamil ganacsi ayaa loo baahan yahay in la go'aamiyo oo loo diiwaangeliyo qaabka lagu sharaxay 2.1. Xaqiijinta macmiilka iyo aqoonsiga iyo xaqiijinta UBO muhiim maahan kiiskan.

2.3 Macaamilka oo la wanaajiyay dadaalkiisa

Waxay sidoo kale noqon kartaa kiiska in macmiilka la wanaajiyay dadaalkiisa saxda ah waa in la sameeyaa. Tani waa kiis marka halista lacag la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada ay badan tahay. Sida laga soo xigtay Wwft, macaamilka sare loo qaaday ee taxaddarka waa in lagu sameeyaa xaaladaha soo socda:

• ka hor, waxaa jira tuhun ah halista sii kordheysa ee lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada;
• macmiilku jir ahaan kama soo muuqan aqoonsiga;
• macmiilka ama UBO waa qof siyaasad ahaan kashifmay.

Shakiga halista sii kordheysa ee lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada

Marka falanqaynta halista ay muujiso inay jirto halista sare ee lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada, macmiilka la xoojiyay ee ku dadaalaya waa in la sameeyaa. Macmiilkan la xoojiyay ee ku dadaalaya taxaddar ahaan tusaale ahaan waxaa lagu qaban karaa iyadoo laga codsado macaamilka Shahaadada Akhlaaqda Wanaagsan, iyadoo la sii baarayo mas'uuliyiinta iyo howlaha guddiga agaasimayaasha iyo wakiillada ama la baarayo asalka iyo halka loo socdo lacagta, oo ay ku jirto codsiga bangiga hadalada. Tallaabooyinka ay tahay in la qaado waxay kuxirantahay xaaladda.

Macaamilka jir ahaan kama muuqan aqoonsiga

Haddii macmiilku uusan jir ahaan joogin aqoonsiga, tani waxay keeneysaa halista sare ee lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada. Xaaladdaas, tallaabooyin waa in la qaadaa si loo magdhabo halistaas gaarka ah. Wwft waxay muujineysaa xulashooyinka hay'adaha ay tahay inay magdhabaan halista:

• aqoonsashada macmiilka iyadoo lagu saleynayo dukumiintiyo dheeri ah, xog ama macluumaad (tusaale nuqul nootaayo ah oo baasaboor ama xagjir ah);
• qiimeynta saxnaanta dukumintiyada la soo gudbiyay;
• hubinta in bixinta ugu horreysa ee la xiriirta xiriirka ganacsi ama macaamil ganacsi lagu sameeyo iyadoo loo metelayo ama kharash laga doonayo koontada macmiilka oo leh bangi xafiis diiwaangashan ku leh Gobol Xubin ah ama bangi ku yaal gobol cayiman oo haysta ruqsad si looga ganacsado gobolkan.

Haddii lacag bixin aqoonsi la sameeyo, waxaan ka hadlaynaa aqoonsi la soo qaatay. Tani waxay ka dhigan tahay in hay'ad ay u adeegsan karto xogta macmiilka ay horay u sameysay dadaalkeeda. Aqoonsiga la soo qaatay waa la ogol yahay sababta oo ah bangiga halka lacag bixinta lagu bixinayo ay ka dhacdo sidoo kale waa hay'ad ku hoos jirta Wwft ama kormeer la mid ah Gobol kale oo Xubin ah. Mabda 'ahaan, macaamilka ayaa horayba u cadeeyay bangiga markii uu fulinayo lacagtan aqoonsiga.

Macaamilka ama UBO waa qof siyaasad ahaan kashifmay

Dadka siyaasad ahaan loo soo bandhigo (PEP's) waa shaqsiyaad jago siyaasadeed oo caan ah ka haya Nederland ama dibedda, ama soo qabtay jagadaas illaa hal sano ka hor, iyo

• dibedda ku nool yihiin (iyadoon loo eegin inay haystaan ​​dhalashada Nederland ama dhalasho kale);

OR

• ku nool Nederland laakiin aan haysan dhalashada Nederland.

Haddii qofku yahay PEP waa in loo baaraa macmiilka iyo UBO kasta oo macmiilka ah. Dadka soo socdaa si kasta oo ay yihiin waa PEP:

• madaxda dowlad-goboleedyada, madaxda dowladda, wasiirrada iyo xoghayayaasha dowladda;
• xildhibaanada;
• xubnaha hay’adaha garsoorka sare;
• xubnaha xafiisyada hanti dhowrka iyo guddiyada maaraynta ee bangiyada dhexe;
• safiiro, danjireyaal iyo saraakiisha sare ee ciidanka;
• xubnaha hay'adaha maamulka, fulinta iyo kormeerka labadaba;
• xubnaha shirkadaha dadweynaha;
• xubnaha qoyska ee soke ama dadka aad isugu dhow tihiin. 7

Markuu ku lug yeesho PEP, hay'addu waa inay uruuriso oo ay hubiso xog dheeri ah si ay si ku filan u yareyso una xakameyso halista sare ee lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada. [8]

3. Ka wargalinta macaamil ganacsi aan caadi ahayn

Marka macmiilka si taxaddar leh loo dhammeeyo, hay'adda waa inay go'aamisaa in macaamilka la soo jeediyay uusan caadi ahayn iyo in kale. Haddii ay arintu sidan tahay, oo ay jiri karto lacag la dhaqay ama maalgelin argagixiso ay ku lug leedahay, macaamilku waa in la soo sheego.

Haddii macmiilku u dadaalo sifiican uusan u soo bandhigin xogta uu sharcigu qorayo ama haddii ay jiraan calaamado muujinaya ku lug lahaanshaha lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada, macaamil ganacsi waa in lagu wargeliyaa FIU Tani waa sida laga soo xigtay Wwft. Mas'uuliyiinta Nederland waxay dejiyeen tilmaamo ujeedo iyo ujeedo ku saleysan hay'adaha go'aamin kara inuu jiro macaamil ganacsi aan caadi aheyn iyo in kale. Haddii mid ka mid ah tilmaamayaasha uu muran ka taagan yahay, waxaa loo maleynayaa in macaamilku yahay mid aan caadi ahayn. Macaamilkan waa in markaa loo sheegaa FIU sida ugu dhakhsaha badan ee suurtogalka ah. Tilmaamayaasha soo socda ayaa la aasaasay:

Tilmaamayaasha Mawduuca

1. Xawaalad ay hay'addu sabab u tahay inay u maleyso inay la xiriiri karto lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada. Wadamo kaladuwan oo khatar badan ayaa sidoo kale ay aqoonsadeen Kooxda Task Force Financial Task Force.

Tilmaamayaasha ujeeddada

1. Macaamillada lagu soo wargeliyo booliiska ama Adeegga Dacwad-qaadidda Dadweynaha ee la xiriira dhaqidda lacagta ama maalgelinta argagixisada waa in sidoo kale loo gudbiyaa FIU; ka dib oo dhan, waxaa jira fikrad ah in macaamilladani ay la xiriiri karaan lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada.
2. Macaamil ganacsi ama loogu daneynayo qof (sharci ah) oo degan ama haysta cinwaankiisa diiwaangashan ee ku yaal gobol loo qoondeeyey qawaaniinta wasaaradaha oo ah gobol leh cilado istiraatiiji ah ee ka hortagga lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada.
3. Xawaalad taas oo hal ama in kabadan oo gawaari ah, maraakiib, walxaha farshaxanka ama dahabka lagu iibiyo (qayb ahaan) lacag bixin lacageed, taas oo lacagta lagu bixinayo lacag ahaan ay gaareyso ,25,000 XNUMX ama ka badan.
4. Macaamil lacageed oo gaaraya € 15,000 ama ka badan, oo sarrifka lacagta ah lagu sameeyo lacag kale ama laga bilaabo madaahiic yar ilaa waaweyn.
5. Debaaji lacageed oo qadar ah ,15,000 XNUMX ama ka badan oo doorbidaya kaarka deynta ama qalab lacag bixin horay loo sii siiyay.
6. Isticmaalka kaarka amaahda ama aaladda lacag bixinta horay loo bixiyay ee la xiriirta macaamil macaash dhan € 15,000 ama ka badan.
7. Macaamil dhan € 15,000 ama ka badan, oo lagu bixiyo ama loo maro hay'adda lacag caddaan ah, jeegag lagu qaado, qalab horay loo bixiyay ama qaabab la mid ah oo lacag lagu bixiyo.
8. Macaamil ganacsi oo alaab wanaagsan ama dhowr ah la hoos keenayo koontaroolka dusha sare, iyada oo qadarka ay diyaarisay pawnshop ku bedesho amount 25,000 ama ka badan.
9. Macaamil lacag dhan € 15,000 ama ka badan, oo lagu bixiyo ama loo sii mariyo hay'adda lacag caddaan ah, jeegag, qalab horay loo bixiyay ama lacag qalaad.
10. Ku shubashada lacagta qadaadiicda ah, waraaqaha lacagta lagu shubo ama waxyaabaha kale ee qiimaha leh oo dhan € 15,000 ama ka badan.
11. Macaamil bixinta giro oo ah of 15,000 ama ka badan.
12. Xawilaad lacag ah oo dhan € 2,000 ama ka badan, illaa ay ka walwalsan tahay lacag wareejin laga helo hay'ad ka tagaysa heshiiska wareejintaas hay'ad kale oo ay waajib ku tahay inay soo sheegto macaamil aan caadi ahayn, oo laga helo Wwft. [9]

Dhamaan tilmaamayaasha ma khuseeyaan dhammaan hay'adaha. Waxay kuxirantahay nooca machadyada tilmaamayaasha khuseeya hay'ada. Marka mid ka mid ah macaamillada sida kor lagu sharaxay ay ka dhacdo xarun gaar ah, tan waxaa loo arkaa macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Macaamilkan waa in lagu soo wargeliyaa FIU. FIU waxay diiwaangelisaa warbixinta sida warbixin macaamil ganacsi aan caadi ahayn. FIU ayaa markaa qiimeyneysa in macaamillada aan caadiga ahayn ay yihiin kuwo laga shakiyo oo ay tahay inay baaraan hay'adda dambi baarista ama adeegga amniga.

4. Bixin la’aan

Haddii hay'ad ay ku soo wargeliso macaamil ganacsi aan caadi ahayn FIU, warbixintani waxay u baahan tahay magdhow. Sida laga soo xigtay Wwft, xogta ama macluumaadka la siiyay FIU si niyad sami ah ugu jirto macnaha guud ee warbixin, saldhig uma noqon karto ama ujeedo baaris ama dacwad oogista hay'adda soo gudbisay ee la xiriirta tuhunka lacagta la dhaqay. ama maalgelinta argagixisada ee hay'addan. Intaas waxaa sii dheer, xogtan uma adeegi karto dacwad ahaan. Tani waxay sidoo kale khuseysaa xogta ay siisay FIU hay'ad, iyada oo loo maleynayo macquul ahaan in tani ay keeneyso u hoggaansamida waajibaadka soo gudbinta WWft. Tani waxay ka dhigan tahay in macluumaadka ay hay'ad siisay FIU, iyadoo la tixraacayo warbixin ku saabsan macaamil ganacsi aan caadi ahayn, looma isticmaali karo hay'adda baaritaanka dambiyada ee la xiriira dhaqidda lacagta ama maalgelinta argagixisada. Magdhawgan ayaa sidoo kale khuseeya dadka u shaqeeya hay'adda bixisay xogta iyo macluumaadka FIU. Ku soo wargalinta macaamil ganacsi aan caadi ahayn oo daacad ah, dambi baaris dambiyeed ayaa la oggolaaday.

Intaa waxaa sii dheer, hay'ad soo warisay macaamil ganacsi aan caadi ahayn ama ku siisay macluumaad dheeri ah oo ku saleysan Wwft mas'uul kama aha waxyeello soo gaadhay dhinac saddexaad oo ka dhalatay arrintaas. Tani waxay ka dhigan tahay in hay'ad aan lagu qaadi karin mas'uuliyadda dhaawaca soo gaaray macmiilka taasoo ka dhalatay warbixinta macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Sidaa darteed, adoo u hoggaansamaya waajibaadka soo gudbinta macaamil ganacsi aan caadi ahayn, magdhow madani ah ayaa sidoo kale la siiyaa hay'adda. Magdhawgan madaniga ah wuxuu sidoo kale khuseeyaa dadka ka shaqeeya hay'adda soo wargalisay macaamil ganacsi aan caadi ahayn ama u siisay macluumaadka FIU.

5. Waajibaadka kale ee ka imanaya Wwft

Marka laga soo tago waajibaadka si loo fuliyo macaamilka si taxaddar leh iyo in lagu soo wargeliyo macaamillada aan caadiga ahayn ee FIU, Wwft waxay sidoo kale la kulantaa waajibaad sir ah iyo waajibaadka tababarka ee hay'adaha.

Waajibaadka sirta

Waajibaadka xog qarinta waxaa ka mid ah in hay'ad aysan cidna u soo sheegi karin warbixin ku socota FIU iyo tuhun ku saabsan in lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada ay ku lug leedahay macaamil ganacsi. Xaruntan xitaa waa mamnuuc in ay u sheegto macmiilka ay khusayso tan. Sababta tan ayaa ah in FIU ay bilaabi doonto baaritaan ku saabsan macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Waajibaadka asturnaanta ayaa la rakibey si looga hortago dhinacyada baaritaanka lagu sameynayo in fursad loo siiyo inay, tusaale ahaan, iska tuuraan caddeynta.

Waajibaadka tababarka

Sida laga soo xigtay Wwft, hay'aduhu waxay leeyihiin waajibaad tababar. Waajibaadka tababarkan waxaa ka mid ah in shaqaalaha hay'adda ay tahay inay yaqaanaan qodobbada Wwft, iyadoo tanina ay khuseyso gudashada waajibaadkooda. Shaqaaluhu sidoo kale waa inay awoodaan inay si sax ah u qabtaan macmiilka dadaalka saxda ah iyo inay aqoonsadaan macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Tababbarka xilliyeed waa in la raacaa si tan loo gaaro.

6. Cawaaqibta u hogaansanaan la'aanta Wwft

Waajibaadyo kaladuwan ayaa ka soo jeeda Wwft: qabashada macmiilka oo ah feejignaan dhab ah, ka warbixinta macaamillada aan caadiga ahayn, waajibaadka sirta iyo waajibaadka tababarka. Xog kala duwan waa in sidoo kale la duubaa oo la kaydiyaa machaduna waa inuu qaadaa talaabooyin lagu yareynayo halista lacagta la dhaqay iyo maalgalinta argagixisada.

Haddii hay'ad aysan u hoggaansamin waajibaadka kor ku xusan, tallaabooyin ayaa laga qaadi doonaa. Waxay kuxirantahay nooca hay'ada, kormeerka u hogaansanaanta Wwft waxaa fuliya Masuuliyiinta Canshuuraha / Xafiiska Kormeerka Wwft, Bangiga Dhexe ee Dutch, Hay'ada Dutch ee Suuqyada Dhaqaalaha, Xafiiska Kormeerka Maaliyadeed ama Ururka Qareenada Nederland. Kormeerayaashani waxay fuliyaan baaritaanno kormeer ah si loo hubiyo in hay'ad ay si sax ah ugu hoggaansameyso qodobbada Wwft. Baadhitaanadan, qaabka iyo jiritaanka siyaasada halista ayaa lagu qiimeeyaa. Baaritaanka ayaa sidoo kale looga golleeyahay in lagu hubiyo in hay'adaha ay si dhab ah u soo sheegaan macaamil ganacsi aan caadi ahayn. Haddii qodobbada Wwft la jebiyo, mas'uuliyiinta kormeerka ayaa loo oggol yahay inay soo rogaan amar iyadoo la raacayo ciqaab dheeraad ah ama ganaax maamul. Waxay sidoo kale fursad u leeyihiin inay ku amraan hay'ad inay raacdo talaabo cayiman oo ku saabsan horumarinta habraaca gudaha iyo tababarka shaqaalaha.

Haddii hay'ad ay ku guuldareysatay inay soo sheegto macaamil ganacsi aan caadi ahayn, ku xadgudubka Wwft ayaa dhici doona. Dhib malahan in guuldarrada la soo tabiyay ay ahayd mid ula kac ah ama shil ah. Haddii hay'ad ku xadgudubto Wwft, tani waxay keenaysaa dambi dhaqaale sida ku cad Sharciga Dembiyada Dhaqaalaha Nederland. FIU waxay sidoo kale sameyn kartaa baaritaano dheeri ah oo ku saabsan habdhaqanka warbixinta ee hay'ad. Xaaladaha halista ah, mas'uuliyiinta kormeerku xitaa waxay ku soo wargelin karaan dacwad oogaha guud ee Nederland, oo markaa ka bilaabi kara baaritaan dembiyeed hay'adda. Xarunta kadib waa la maxkamadeyn doonaa maxaa yeelay uma hogaansamin qodobada Wwft.

7. Gunaanad

Wwft waa sharci khuseeya hay'ado badan. Sidaa darteed, waxaa muhiim u ah hay'adahan inay ogaadaan waajibaadka ay u baahan yihiin inay gutaan si ay ugu hoggaansamaan Wwft. Samaynta macmiilka dadaal dheeri ah, ka wargalinta macaamil ganacsi aan caadi ahayn, waajibaadka asturnaanta iyo waajibaadka tababarka waxay ka timid Wwft. Waajibaadkaas waxaa loo dejiyey si loo hubiyo in halista lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada ay yar tahay intii suurtagal ah isla markaana tallaabo degdeg ah la qaadi karo marka laga shakiyo in howlahaasi ay dhacayaan. Hay'adaha, waxaa muhiim ah in la qiimeeyo halista iyo in la qaado tallaabooyin ku habboon. Waxay kuxirantahay nooca hay'ada iyo howlaha ay qabaneyso hay'ad, xeerar kaladuwan ayaa lagu dabaqi karaa.

Wwft ma aha oo kaliya in hay'adaha ay tahay inay u hoggaansamaan waajibaadka ka soo baxa Wwft, laakiin sidoo kale waxay la timaaddaa cawaaqibyo kale oo hay'adaha ah. Markii warbixin FIU loogu sameeyo si niyad sami ah, dambi iyo magdhow madani ah ayaa la siiyaa hay'adda. Xaaladdaas, macluumaadka ay bixiso hay'adda looma adeegsan karo iyada. Mas'uuliyadda madaniga ah ee dhaawaca macaamilka ee ka imanaya warbixin ku socota FIU sidoo kale waa laga saaray. Dhinaca kale, waxaa jira cawaaqib marka Wwft lagu xadgudbo. Xaalada ugu xun, hay'ad xitaa dambi ayaa lagu soo oogi karaa. Sidaa darteed, aad ayey muhiim u tahay in hay'adaha ay u hoggaansamaan qodobbada Wwft, kaliya ma aha in la yareeyo halista lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada, laakiin sidoo kale in la is ilaaliyo.
_____________________________

[1] 'Wat waa de Wwft', hay'adaha cashuuraha 09-07-2018, www.belastdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, b. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, b. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, b. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, b. 3 (MvT).

[7] 'Wat waa een PEP', Lacag bixinta soo socota ee saamiyada Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, b. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.