Lacag dhaqiddu waa habka lagu bixiyo lacagaha dambiga ah inay u muuqdaan asal sharci ah, Nederland-na waxaa lagu ciqaabi karaa qodobbada 420bis iyo raacitaanka Xeerka Dembiyada Nederland. Si kastaba ha ahaatee, ganacsiyada badankood, soo-bandhigiddu maaha mid dambiyeed laakiin waa mid sharci ah: Xeerka Maalgelinta Lacagta La Dhaqay iyo Maalgelinta Argagixisada (Ka Hortagga) ee Wwft, wuxuu ku soo rogaa waajibaadka hubinta saxda ah ee macaamiisha iyo soo sheegista macaamil ganacsi oo aan caadi ahayn oo ku saabsan hay'ado badan, kormeerayaashuna waxay fuliyaan waajibaadkaas iyadoon loo eegin haddii ay dhacday wax dhaqid ah.
Maxay ka hortaggu u tahay su'aal sharciyeed ka hor inta aysan noqon mid dambiyeed
Dhaqidda Lacagta waa habka lagu siinayo lacagaha dambiga ah inay u muuqdaan asal sharci ah. Nederland waxaa lagu ciqaabi karaa qodobbada 420bis iyo raacitaanka Xeerka Dembiyada Nederland: qarinta ama qarinta dabeecadda, asalka ama goobta hantida, laakiin sidoo kale helitaanka, haysashada ama isticmaalka hantida iyadoo la og yahay, ama la haysto sababo macquul ah oo lagu tuhunsan yahay, inay ka timid dambi. Si kastaba ha ahaatee, inta badan ganacsiyada iyo xirfadlayaasha, kulanka ugu horreeya ee lala yeesho qofka ma aha maxkamadda dambiyada laakiin waa kormeerka. Sharciga Dhaqidda Lacagta iyo Maalgelinta Argagixisada (Ka Hortagga) ee Wwft, wuxuu ku soo rogaa waajibaadyo ka hortag ah koox cayiman oo hay'ado iyo albaabbo ah. Ka gaabinta waajibaadkaas iyo soo-bandhigiddu waa mid sharci ah ka hor inta aysan noqon dambi: tilmaam rasmi ah, amar ciqaabeed, ganaax maamul, iyo cawaaqibka sumcadda ee ka dambeeya daabacaadda. Tilmaamahan wuxuu daboolayaa dhinaca ka hortagga. Cawaaqib xumada dambiga ah ee ka dhalata dhaqidda lafteeda, eeg hagahayaga ganaaxyada lacagta la dhaqay.Saddex lakab oo u baahan in la kala fogeeyo
Doodaha ku saabsan lacagta la dhaqay waxay si joogto ah u kala saaraan saddex su'aalood oo kala duwan mid. Waxay mudan yihiin in la kala saaro ka hor wax kasta oo kale. Tan koowaad waa mas'uuliyadda dambiga ee dhaqidda, sida ku xusan Qodobbada 420bis iyo raacitaanka Xeerka Dembiyada. Taasi waxay ku saabsan tahay in qofku galay dambi, waxaana go'aan ka gaaraya maxkamadda dambiyada. Tan labaad waa waajibaadka ka hortagga ah ee hoos yimaada Wwft. Kuwaas waxay khuseeyaan hay'adaha, ma aha qof walba, mana u baahna inaad caddeyso in wax dambi ah ay dhaceen. Waajibka warbixintu wuxuu ku xiran yahay macaamil aan caadi ahayn oo ku jira macnaha tilmaamaha sharciga. Tan saddexaad waa natiijada ka dhalata u hoggaansanaanta: tallaabooyinka kormeerka iyo ganaaxyada maamulka marka hore, iyadoo kiisaska madaniga ah iyo, kiisaska la qeexay, la soo bandhigayo dambi. Macaamil aan caadi ahayn ma aha, qeexitaan ahaan, lacag la dhaqay. Macaamil la soo sheegay maaha eedayn. Kala fogeynta saddexda lakab ayaa ah waxa u oggolaanaya hay'ad inay u hoggaansanto iyada oo aan ula dhaqmin macaamiisheeda sidii tuhmanayaal.Yaa hoos yimaada Wwft
Qodobka 1a ee Wwft wuxuu qeexayaa hay'adaha iyo xirfadlayaasha ku jira baaxadda. Si ballaaran: Waaxda Maaliyadda: bangiyada, shirkadaha maalgashiga, hay'adaha lacagta elektaroonigga ah, bixiyeyaasha adeegga lacag bixinta, hay'adaha sarrifka iyo caymiska qaybaha ku jira Xeerka ayaa qeexaya. Qaybta Crypto: bixiyeyaasha adeegga hantida crypto. Xirfadlayaasha sharciga iyo maaliyadda: nootaayayaasha sharciga madaniga ah, qareennada, xisaabiyeyaasha, la-taliyayaasha canshuuraha iyo xafiisyada kalsoonida, marka loo eego adeegyada loo qoondeeyay. Hantida maguurtada ah iyo ganacsiga: wakiillada hantida, qiimeeyayaasha, casinos-yada, bixiyeyaasha khamaarka fog iyo ganacsatada xirfadlayaasha ah ee alaabta ku jira qaybaha uu Xeerku qeexayo, oo ay ku jiraan ganacsatada farshaxanka, dahablayaasha, ganacsatada baabuurta iyo dilaaliinta doonyaha.Ganacsatada alaabta
Haddii ganacsade la daboolayo, iyo waajibaadka uu qabanayo, waxay ku xiran tahay qaybta sharciga ah ee ganacsaduhu ku dhaco, nooca ganacsiga iyo macaamilka la xiriira. Aqbalaadda lacag caddaan ah oo badan waxay keeni kartaa ganacsade awood, laakiin macnaheedu maaha in ganacsade kasta uu ku qasbanaado waajibaadka Wwft oo dhammaystiran marka lacag bixintu gaarto tiro la bixiyay. Su'aasha saxda ah ayaa ah qaybta Qodobka 1a ee ku habboon hawsha, iyo waajibaadka ku xiran qaybtaas.Qareennada iyo nootariyada
Xadku kama dhexeeyo dacwadaha iyo shaqada ganacsiga sidaas darteed. Wwft wuxuu khuseeyaa qareennada oo keliya marka la eego adeegyada loogu talagalay Xeerka. Go'aaminta booska sharciga ee macmiilka, iyo matalaadda dacwadaha sharciga, waxay ka baxsan tahay waajibaadka warbixinta; mudnaanta xirfadeed ee sharciga waxay la shaqaysaa ka-reebitaankaas laakiin waa fikrad gooni ah mana aha in loo isticmaalo si kooban. Sidaa darteed talada guud ee sharciga si toos ah ugama baxsan tahay Wwft. Waxa muhiimka ah waa in hawshu ay tahay mid ka mid ah adeegyada loo qoondeeyay, taas oo ah su'aal ku saabsan shaqada dhabta ah ee la qabtay halkii laga eegi lahaa calaamadda ku taal faylka. U shaqaynta dhexdhexaadiye macaamil ganacsi, ama mid qaabaysan, laguma daboolayo ka-saarista. Haddii aadan hubin in hawlahaagu ay kiciyaan waajibaadka u hoggaansanaanta, hagahayaga ku saabsan Xeerka Lacagta La Dhaqay ee Nederland wuxuu si faahfaahsan u qeexayaa baaxadda sharciga.Saddexda tiir ee ka hortagga
U hoggaansanaanta waxay ku salaysan tahay saddex tiir oo isku xiran: qiimeyn khatar ah oo la diiwaangeliyey, taxaddarka macaamiisha oo u dhigma qiimayntaas, iyo kormeer isbarbardhigaya waxa macmiilku dhab ahaantii sameeyo iyo waxa faylku sheegayo in macmiilku sameyn doono.Qiimeynta khatarta
Wwft waxay ku shaqeysaa hab ku salaysan khatarta. Kahor inta aan la dejinin xakamaynta, hay'addu waxay diiwaangelisaa qiimeynteeda khatarta, qaybta maaliyadeed ee badanaa loo yaqaan falanqaynta khatarta daacadnimada nidaamsan. Qiimayntu waxay daboolaysaa ugu yaraan dalalka iyo juqraafi ahaan ku lug leh, alaabada iyo adeegyada la bixiyo, kanaallada keenista ee la isticmaalo, iyo noocyada macaamiisha iyo kakanaanta qaab-dhismeedkooda. Kormeerayaashu waxay marka hore akhriyaan qiimeynta khatarta waxayna ka xukumaan inta kale ee faylka. Hay'ad aan diiwaan gelin wax khatar ah haba yaraatee waxay kormeereheeda u sheegaysaa wax ku saabsan aqoonsiga khatarta halkii ay ka ahaan lahayd khatarteeda.Dadaallada saxda ah ee macmiilka
Qodobbada 3 ilaa 8 ee Wwft waxay xukumaan taxaddarka saxda ah ee macmiilka. Shuruudaha muhiimka ah waa in la aqoonsado macmiilka oo la xaqiijiyo aqoonsigaas, in la aqoonsado milkiilaha ugu dambeeya ee faa'iidada leh iyo in la qaado tallaabooyin macquul ah si loo xaqiijiyo cidda ay tahay, in la xaqiijiyo ujeeddada iyo dabeecadda loogu talagalay xiriirka, iyo in lala socdo xiriirka si joogto ah. Sida ku xusan Qodobka 3(5), taxaddarka saxda ah ayaa loo baahan yahay marka la galayo xiriir ganacsi, macaamil marmar ah oo ah €15,000 ama ka badan, halkaas oo ay jiraan calaamado muujinaya lacag dhaqid ama maalgelin argagixiso, halkaas oo shaki laga qabo saxnaanta xogta hore loo helay, halkaas oo astaanta khatarta ee macmiilka jira ay isbeddesho, halkaas oo khatarta dalka oo kordhay ay ku lug leedahay, iyo wareejinta lacagta ee €1,000 ama ka badan. Qaddaryadani waxay ka tirsan yihiin xaaladaha lagu sharraxay qodobkaas. Ma aha heerarka guud ee Wwft ee khuseeya waajib kasta ama qayb kasta oo hay'ad ah, mana aha heerarka warbixinta. Xadka warbixinta waxaa si gaar ah loogu dejiyay, liiska tilmaamayaasha ee hoos lagu falanqeeyay.Lahaanshaha ugu dambeysa ee faa'iidada leh
Soo saarista Rugta Ganacsiga waa bar bilow maamul, ee ma aha jawaab. Hawshu waa in la kharido silsiladda lahaanshaha iyo xakamaynta, iyadoo la raacayo hay'adaha shisheeye, aasaaska, kalsoonida iyo qabanqaabada codbixinta, ilaa aad ku sheegi karto hal cutub cidda dhab ahaan leh ama maamusha macmiilka iyo sida aad u xaqiijisay. Tirada ka badan 25 boqolkiiba, oo laga yaqaan xeerarka fulinta, waa tilmaame lahaanshaha ama xakamaynta, maaha qeexitaan lahaansho faa'iido leh. Xakamayntu waxay meel kale ku fadhiisan kartaa: heshiisyada codbixinta, xuquuqda magacaabista agaasimayaasha, xuquuqda dhaqaale iyada oo aan lahayn saami rasmi ah. Meesha, ka dib marka la dhammeeyo dhammaan hababka macquulka ah, aan qof dabiici ah lagu aqoonsan karin inuu yahay mulkiile ama maamule, dib u dhaca sharciga ah ayaa khuseeya oo saraakiisha sare ee maamulka ayaa la diiwaangeliyaa. Dib u dhacaasi waa fursadda ugu dambeysa, labadaba raadinta iyo sababta dib loogu laabto waa in la diiwaangeliyaa. Qoraalkeenna ku saabsan dadaalka saxda ah ee ku dhaqanka wuxuu daboolayaa waxa u janjeera in laga reebo faylashan.Kormeer joogto ah
Diiwaangelintu waxay diiwaangelisaa waxa macmiilku sheegay inuu sameyn doono. La socodka ayaa muujinaya waxa uu sameeyay. Isbarbardhiggu waa waxa soo saara dhaqan aan caadi ahayn: akoon loo furay ganacsiga maxalliga ah oo bilaabaya inuu lacago ka helo maamullada aan la xiriirin, dakhli soo gala oo labanlaabma rubuc gudaheed iyada oo aan wax isbeddel ah lagu sameyn shaqaalaha ama goobaha, dhigaal aan hadda la mid ahayn ilo dakhli oo la sheegay.Diiwaanka UBO
Aqoonsiga milkiilaha ugu dambeeya ee faa'iidada leh qayb ka mid ah hubinta macaamiisha waa hal shay; diiwaanku waa mid kale, labaduba si joogto ah ayay isu wareeraan. Diiwaanku waa waajib fayl-garayn ah oo saaran hay'adda lafteeda, waxa uu yahayna si aasaasi ah ayuu isu beddelay tan iyo markii la aasaasay.Waajibka fayl-garaynta
Hay'adaha sharciga ah iyo iskaashiga Holland - BV, NV, hay'adaha, ururada, VOF, CV iyo maatschap - waa inay mulkiilayaasha ugu dambeeya ee faa'iidada leh u gudbiyaan Rugta Ganacsiga. Waajibku wuxuu saaran yahay hay'adda, fayl-garayntana waxaa sameeya guddiga, kaas oo sidoo kale ah inuu ilaaliyo: isbeddel ku yimaada saamiyada ama xakamaynta waa in la soo sheegaa. Haddii aan si khaldan loo gudbin, ama si khaldan loo fayl-gareyn, waa dembi dhaqaale waana la dhaqan geliyaa maamul ahaan, markaa tani ma aha qaab rasmi ah oo sugi kara fayl-garaynta sanadlaha ah ee soo socota.Diiwaanku ma aha mid dadweyne
Tani waa meesha ay tilmaamaha ugu badan ee la daabacay, oo ay ku jiraan agabkii hore ee annaga noo gaarka ah, ay duugoobeen. Markii diiwaanka la soo bandhigay, qayb ka mid ah xogta ayaa ahayd in loo furo qof kasta. 22kii Nofembar 2022, Maxkamadda Caddaaladda ee Midowga Yurub waxay ku xukuntay, kiisaska isku dhafan ee C-37/20 iyo C-601/20, in helitaanka guud ee dadweynaha ay tahay faragelin aan loo baahnayn oo lagu hayo nolosha gaarka ah iyo ilaalinta xogta shakhsi ahaaneed. Diiwaanka Nederland-ka ayaa loo xiray dadweynaha isla toddobaadkaas mana dib loo furin. Helitaanka hadda wuxuu ku socdaa lakab. Hay'adaha leh waajibaadka hoos yimaada Wwft - bangiyada, shirkadaha caymiska, xisaabiyeyaasha, qareennada, nootaayooyinka sharciga madaniga ah iyo kuwa kale ee albaabada u ah - waxay la tashan karaan waxa ay u baahan yihiin si ay u sameeyaan baaritaan sax ah oo macaamiishooda ah, ururkuna wuxuu arki karaa gelitaanka u gaarka ah. Hay'adaha awoodda leh, FIU-Nederland, De Nederlandsche Bank, AFM, maamulka canshuuraha, booliiska iyo adeegga dacwad oogista dadweynaha waxay heli karaan diiwaanka oo dhan, oo ay ku jiraan taariikhaha dhalashada oo buuxa, cinwaanada iyo dukumeentiyada hoose. Xeerka xaddidaya gelitaanka diiwaanka UBO, oo dhaqan galay tan iyo 16 Luulyo 2025, wuxuu siinayaa marin-u-helkan lakabka ah saldhiggiisa sharciga ah. Waddo saddexaad ayaa la dhisayaa: marin-u-helka iyadoo lagu saleynayo dano sharci ah, oo Tilmaamaha (EU) 2024/1640 uu uga baahan yahay dowladaha xubnaha ka ah inay bixiyaan. Saxafiyiinta iyo ururada bulshada rayidka ah ee baaraya lacagta la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada ayaa ah kuwa loogu talagalay isticmaalayaasha. Wareegtada dhaqangelinta ee Nederland ayaa la horgeeyay baarlamaanka bishii Abriil 2026, waddadana waa la furayaa inta lagu jiro 2026. Ilaa ay shaqeyso, cidna ma heli karto marin-u-helka dhulkaas.Waajibka ah in la soo sheego khilaaf
Qodobka 10c ee Wwft wuxuu xirayaa goobada u dhaxaysa diiwaanka iyo baaritaanka saxda ah ee macmiilka ee kor lagu sharaxay. Hay'ad la tashata diiwaanka macmiilka oo ogaata in waxa halkaas yaalla aysan la mid ahayn waxa baaritaankeedu muujinayo waa inay u soo sheegtaa kala duwanaanshahaas Rugta Ganacsiga. Waajibku ma aha mid ikhtiyaari ah, oo xuska farqiga faylka macmiilka ma bixinayo. Dhab ahaantii tani waa habka loo ilaaliyo diiwaanka saxda ah, sababtoo ah fayl-garaynta hay'addu dhif ayay tahay waxa marka hore la saxo.Dedaalka saxda ah oo la wanaajiyey
Qodobka 8aad wuxuu u baahan yahay tallaabooyin la xoojiyay oo khatarta dhaqidda lacagta ama maalgelinta argagixisada ay ka sarreyso. Heerka tallaabooyinkaasi wuxuu raacayaa khatarta aad dejisay: feejignaanta saxda ah ee la xoojiyay waa su'aalo kala duwan, ma aha oo kaliya qaab dheer, waana inay noqotaa mid siman halkii ay ka ahaan lahayd mid isku mid ah. Xaaladaha u baahan tallaabooyin la xoojiyay waxaa ka mid ah dadka siyaasad ahaan la soo bandhigay iyo xubnaha qoyskooda iyo la-hawlgalayaasha dhow, xiriirka iyo macaamil ganacsi oo la xiriira waddamada saddexaad ee khatarta sare leh, iyo xiriirka ka dhexeeya la-hawlgalayaasha xuduudaha ee hay'adaha ka baxsan Aagga Dhaqaalaha Yurub. Marka la eego macnaha guud, taxaddarka saxda ah ee la xoojiyay macnaheedu waa in la dhiso isha lacagaha loo isticmaalay macaamilka iyo, meesha ay khuseyso, isha hantida macmiilka, iyadoo lagu saleynayo macluumaad la xaqiijin karo oo madax-bannaan. Dadka siyaasad ahaan la soo bandhigay iyo xiriirka ka dhexeeya la-hawlgalayaasha xuduudaha, Xeerku wuxuu go'aanka ku xiraa oggolaanshaha heerka maamulka sare. Marka laga reebo xaaladahaas la qeexay, u baahan oggolaanshaha heerkaas waa xakameyn gudaha ah oo macquul ah halkii laga ahaan lahaa xeer guud oo sharci ah, shirkaduhuna waa inay caddeeyaan habraacyadooda ku saabsan midka ay codsanayaan.Aqoonsiga macaamil ganacsi oo aan caadi ahayn
Sharciga Nederland kuma weydiisanayo inaad caddeyso fal dambiyeed ka hor intaadan soo sheegin. Tijaabada sharciga ah waa in macaamil ganacsi uu yahay mid aan caadi ahayn, ee maaha inuu yahay mid laga shakiyo. Kala soocidda waxaa lagu qeexay falanqaynteena lacagta la dhaqay iyo macaamil ganacsi oo aan caadi ahayn.Liiska tilmaamaha ee ku jira Xeerka Hirgelinta Wwft wuxuu ka kooban yahay laba nooc oo kiciyayaal ah.Tilmaamayaasha ujeeddada
Tilmaame ujeedo leh ayaa khuseeya qayb qeexan oo hay'ad ah iyo nooc la qeexay oo macaamil ganacsi ah. Meesha tilmaamuhu khuseeyo, macaamil ganacsigu waa mid aan caadi ahayn waana in la soo sheegaa, wax kasta oo sharraxaadda macmiilka iyo si kasta oo ganacsigu u eg yahay mid caadi ah. Liisku waa mid gaar u ah qaybta, markaa su'aasha ugu horreysa waa in tilmaamuhu yahay mid adiga ku khuseeya. La-taliyayaasha canshuurta, xisaabiyeyaasha, qareennada, nootaayooyinka sharciga madaniga ah, xafiisyada kalsoonida, qiimeeyayaasha iyo wakiilada hantida: lacag caddaan ah oo ah €10,000 ama ka badan, oo ay ku jiraan jeegagga sideyaasha iyo kaararka horay loo bixiyay. Bangiyada: sarrifka €10,000 ama ka badan oo lacag caddaan ah oo u dhexeeya lacagaha ama lacagaha la kala iibsado; dhigaalka lacagta caddaanka ah ee €10,000 ama ka badan oo lagu shubo kaarka deynta ama kaarka hore loo bixiyay; isticmaalka kaarka deynta ama kaarka hore loo bixiyay ee €15,000 ama ka badan; Xawilaadaha lacagta ee €2,000 ama ka badan. Hay'adaha sarrifka lacagaha: sarrifka lacagta caddaanka ah ee €10,000 ama ka badan oo u dhexeeya lacagaha ama lacagaha macaamiil. Hay'adaha lacagta elektaroonigga ah: isla tirooyinka kaarka iyo xawilaadaha sida bangiyada. Khamaarka: dhigaalka qadaadiicda, lacagta caddaanka ah ama waxyaabaha qiimaha leh ee €10,000 ama ka badan; bixinta giro ee €15,000 ama ka badan; bixinta lacagta caddaanka ah ee €10,000 ama ka badan, oo ay ku jirto lacagta qalaad. Bixiyeyaasha khamaarka fog: bixinta giro ee €15,000 ama ka badan. Bixiyeyaasha adeegga hantida Crypto: isweydaarsiga lacagta casriga ah ee lacagta fiat ee €10,000 ama ka badan. Jebinta lacag bixinta qaybo yaryar si ay uga hoosayso tirada ma keenayso arrinta meel ka baxsan nidaamka. Macaamilada isku xiran ayaa si wadajir ah loo qiimeeyaa, qaabaynta ula kac ahna lafteedu waa sabab loo eego si adag.Tilmaamaha shakhsi ahaaneed iyo calaamadaha cas ee ka dambeeya
Liiska ujeeddada waxaa ku xiga hal tilmaame oo shakhsi ah: macaamil ganacsi oo hay'addu ay sabab u leedahay inay la xiriirto lacag dhaqid ama maalgelin argagixiso. Kani waa tilmaame sameeya inta badan shaqada, wuxuuna u baahan yahay xukun halkii uu ka ahaan lahaa xisaab. Qaabab si joogto ah u qiil u sameeya aragti dhow: Kala-goynta qiimaha, kharashka, dib-u-dhaca ama shuruudaha ganacsi ee aan wanaagsanayn. Lacagaha laga helo, ama loo maro, dhinac saddexaad oo aan lahayn door muuqda oo ku jira macaamil ganacsi. Qaab-dhismeed shirkadeed oo ka adag ganacsigu wuxuu qiil u sameeyaa, gaar ahaan marka lakabku ku yaalo meel aan la xiriirin ganacsiga. Dib-u-iibin degdeg ah oo hantida, baabuurta ama farshaxanka ah oo aan la socon suuqa. Amaahda u dhaxaysa dhinacyada la xiriira iyada oo aan lahayn amni, jadwal ama sabab ganacsi. Ka caga jiididda soo saarista dukumentiyo aqoonsi ama lahaansho, ama dukumentiyo la bixiyo oo keliya ka dib codsiyo soo noqnoqda ka dibna nuqullo liita. Isbeddel aan la garanayn oo ku yimaada habka lacag bixinta, gaar ahaan lacagta caddaanka ah, hantida sirta ah ama dhexdhexaadiye cusub. Calaamad keliya ma dejiso wax, mana jirto sharci sheegaya in tiro la bixiyay oo calaamado ah ay kiciyaan warbixin. Waxa muhiimka ah waa isku-darka, macnaha guud, in sharraxaadda macmiilku ay macquul tahay oo la xaqiijin karo, iyo in qiimayntaada la duubay. Marka, ka dib qiimayntaas, ay jirto sabab loo qaato xiriir la leh lacagta la dhaqay ama maalgelinta argagixisada, tilmaamaha shakhsi ahaaneed waa la buuxiyaa oo macaamilka la soo sheegaa.Warbixinta FIU-Nederland
Qodobka 16aad ee Wwft wuxuu u baahan yahay hay'ad inay ku wargeliso macaamil aan caadi ahayn Waaxda Sirdoonka Maaliyadda iyada oo aan dib u dhac lahayn, isla marka la ogaado dabeecadda aan caadiga ahayn ee macaamilka. Haddii aan dib u dhac aan loo baahnayn la mid ahayn ka dib baaritaan gudaha ah oo dhammaystiran. Marka tijaabada sharciga ah la dhammeeyo, warbixintu way soo baxaysaa; wax kasta oo dheeraad ah oo aad rabto inaad caddeyso waa la xaqiijin karaa ka dib. Warbixinta dambe ee ay keento silsiladaha dib u eegista gudaha ee dheer ayaa ka mid ah natiijooyinka ugu badan ee ku jira faylasha fulinta, xalka caadiga ahna waa waqti gaaban oo kordhin go'an oo lagu qoray habka. Waxa xiga ee dhacaya maaha go'aanka hay'adda. FIU-Nederland waxay falanqaysaa macaamil ganacsi oo la soo sheegay, waxay ku dhawaaqi kartaa macaamil ganacsi oo laga shakisan yahay, waxayna xogta khuseeya ka dhigaysaa mid diyaar u ah adeegyada baaritaanka iyo amniga. Haddii wax dambi ah ay dhaceen waxaa lagu qiimeeyaa halkaas, haddii ay taasi timaado, maxkamadda.Ilaalinta ay warbixintu bixiso
Qodobka 20aad ee Wwft wuxuu ilaaliyaa hay'ad si daacad ah uga warbixisa mas'uuliyadda khasaaraha ka dhashay warbixinta, haddii ay si macquul ah u qaadan karto inay u hoggaansamayso Xeerka. Ilaalintaasi waxay ku xiran tahay warbixinta iyo shuruudahaas sharciga ah. Ma aha magdhow guud oo wax kasta oo lagu sameeyo warbixinta, mana daweynayso faylka macmiilka ee cilladaysan.Mamnuucidda shaacinta
Qodobka 23aad wuxuu mamnuucayaa in macmiilka ama dhinac saddexaad loo sheego in warbixin la sameeyay ama la damacsan yahay. Mamnuuciddu kama hor istaagayso inaad diido tilmaamaha ama aad joojiso xiriirka. Waxay u baahan tahay inaad sidaas sameyso adigoon gudbin macluumaad laga soo qaadan karo warbixinta, ama ujeeddada warbixinta, taasoo dhab ahaan macnaheedu yahay sharraxaad ganacsi oo dhexdhexaad ah oo aan wax ka badan lahayn.Haynta, tababarka iyo xakamaynta gudaha
Qodobka 33aad wuxuu u baahan yahay in xogta macaamiisha, diiwaannada xaqiijinta iyo xogta macaamilka la hayo shan sano ka dib macaamilka ama ka dib dhammaadka xiriirka ganacsiga. Haynta ma aha kaydin u gaar ah: haddii aadan dib u dhisi karin sababta aad u aqbashay macmiil afar sano ka hor, ma difaaci kartid go'aankaas hadda. Qodobka 35aad wuxuu u baahan yahay in shaqaalaha la tababaro, si joogto ah, si ay u aqoonsadaan macaamillo aan caadi ahayn iyo inay si habboon u sameeyaan taxaddarka saxda ah ee macaamiisha. Tababarka lagu dhisay agabka kiiskaaga ayaa u muuqda inuu ka badbaado baaritaanka kormeerka si ka wanaagsan xaaladaha guud. Marka laga hadlayo maamulka, waxaa mudan in la kala saaro saddex shay. Qodobka 2c wuxuu u baahan yahay siyaasado, habraacyo iyo tallaabooyin lagu xaddidayo laguna xakameynayo khataraha, lagu ansixiyo heerka maaraynta maalinlaha ah oo si nidaamsan loo tijaabiyo. Qodobka 2d wuxuu u baahan yahay hay'ad siyaasaddeeda maalinlaha ah ay go'aamiso laba qof ama in ka badan si ay mid ka mid ah u magacawdo inuu mas'uul ka yahay u hoggaansanaanta, waxayna u baahan tahay shaqo u hoggaansanaan madax-bannaan oo wax ku ool ah; shaqo hubin oo madax-bannaan ayaa khuseysa heerka ay la mid tahay dabeecadda iyo cabbirka hay'adda. Ka sokow filashooyinka kormeerka ugu yar ee sharciga ah, kuwaas oo sii dheereeya hay'adaha waaweyn iyo kuwa khatarta sare leh, iyo wixii ka dambeeya doorashooyinka fadhiga ee si fudud u ah dhaqan wanaagsan. Faylka u hoggaansanaanta ayaa si fudud loo difaaci karaa marka uu leeyahay saddexda kantarool ee la bixiyay. Boggayaga u hoggaansanaanta ka hortagga lacagta la dhaqay wuxuu sharxayaa sida aan tan ugu diyaarinay macaamiisha.Kormeerka iyo fulinta
Kormeerka Wwft waxaa loo qaybiyaa qaybo. Qoondaynta hoose waxay ka tarjumaysaa qaybta ugu weyn mana aha mid dhammaystiran; kormeeraha kartida leh wuxuu ku xirnaan karaa dhaqdhaqaaqa saxda ah, qaybtana si joogto ah ayaa loo hagaajiyaa, markaa waa in laga hubiyaa tilmaamaha hadda jira. Bangiga De Nederlandsche: bangiyada, bixiyeyaasha adeegga lacag bixinta, hay'adaha lacagta elektaroonigga ah, caymiska iyo xafiisyada kalsoonida. Hay'adda Netherland ee Suuqyada Maaliyadeed: shirkadaha maalgashiga, shirkadaha maalgashiga wadajirka ah iyo la-taliyayaasha maaliyadeed. Xafiiska Maaliyadda Toezicht: nootaayayaasha sharciga madaniga ah, xisaabiyeyaasha, la-taliyayaasha canshuuraha iyo bixiyeyaasha adeegga sharciga ee madaxa-bannaan ee ku jira xawilaadda. Belastingdienst, Xafiiska Toezicht Wwft: ganacsatada alaabta, wakiilada hantida, qiimeeyayaasha, dilaaliinta iyo bixiyeyaasha degenaanshaha. Madaxweynaha qareennada maxalliga ah: qareennada. Qalabku wuxuu ka socdaa digniin iyo tilmaamo rasmi ah iyada oo loo marayo amarro ku xiran ganaax lacageed oo ganaaxyo maamul ah, iyadoo waddo dambiyeed loo heli karo jebinta la qeexay. Wwft waxay la shaqaysaa qaybaha ganaaxa sharciga ah, ugu badnaan kiis gaar ah waxay ku xiran tahay qodobka la jebiyey, qaybta khuseysa iyo, qaybta ugu sarreysa, heerka ugu sarreeya ee la xiriira wareejinta lacagaha aan khuseyn hay'ad kasta. Sidaa darteed, tiro kasta oo lagu soo xigtay ganaaxa ugu badan waa in lagu raadraacaa qodobka soo saara halkii looga qaadan lahaa hal lambar oo cinwaan ah. Haddii ururkaagu uu wajaho baaritaan fulineed, tallaabooyinka ugu horreeya ayaa muhiim ah. Waxaan ku qeexaynaa Maxaad sameyneysaa marka lagaa shakiyo inaad lacag dhaqdayWixii matalaad ah, fiiri difaaca lacagta la dhaqay.Maxaa isbeddelaya xirmada ka hortagga lacagta la dhaqay ee Midowga Yurub?
Xirmada Yurub ee ka hortagga lacagta la dhaqay waxaa lagu daabacay Joornaalka Rasmiga ah 19 Juun 2024. Waxay ka shaqeysaa saddex qalab oo si kala duwan u shaqeeya, farqiguna wuxuu muhiim u yahay qorsheynta. Xeerarka (EU) 2024/1624, Xeerka Ka-hortagga Lacagta La Dhaqay, si toos ah ayuu u khuseeyaa mana u baahna hirgelin qaran. Waxay khuseysaa laga bilaabo 10 Luulyo 2027, iyadoo taariikh dambe loo hayo qaybaha qaarkood. Waxay u wareejinaysaa waajibaadka asaasiga ah, oo ay ku jiraan dadaalka macaamiisha iyo lahaanshaha faa'iidada leh, hal buug-sharciyeed oo Yurub ah. Tilmaamaha (EU) 2024/1640, oo ah tilmaamaha lixaad ee ka-hortagga lacagta la dhaqay, waxay u baahan tahay hirgelinta qaranka. Waxay ka hadlaysaa awoodaha kormeerka, cutubyada sirdoonka maaliyadeed iyo diiwaanka lahaanshaha faa'iidada leh, qaabka ay ku qaadato Netherlands wuxuu ku xirnaan doonaa sharciyada fulinta. Xeerarka (EU) 2024/1620 waxay aasaasaysaa Hay'adda Ka-hortagga Lacagta La Dhaqay, AMLA, oo fadhigeedu yahay Frankfurt. AMLA waxay si toos ah u kormeeri doontaa koox la soo xulay oo ka kooban hay'ado khatar sare leh oo xuduudaha ka gudba waxayna isku dubbaridi doontaa kormeerayaasha qaranka; Awooddeeda ayaa soo gashay halkii ay ka gaari lahayd hal tallaabo. Xirmadan waxay sidoo kale soo bandhigaysaa xad EU oo dhan ah oo ku saabsan lacagaha caddaanka ah ee waaweyn, iyadoo dalalka xubnaha ka ah ay xor u yihiin inay dejiyaan xadka qaran ee hooseeya. Badanaa waxaa la sheegaa in xirmadu ay meesha ka saarayso kala duwanaanshaha qaranka. Taasi aad bay u xoog badan tahay. Xeerku wuxuu yareeyaa booska kala duwanaanshaha qaranka ee qodobbada uu daboolayo, laakiin Tilmaamaha wali waa in si qaran loo hirgeliyaa, Xeerku laftiisu wuxuu ka dhigayaa ikhtiyaarrada furan meelaha, dhaqanka kormeerka qaranna ma noqon doono mid isku mid ah taariikhda codsiga. Waxa la dhihi karo waa in booska loogu talagalay akhrinta Dutch-ka ah ee xeerka Yurub uu yaraado. Ilaa codsiga la sameeyo, Wwft wuxuu sii wadaa inuu si buuxda u codsado. Marka la eego dhinaca dhabta ah meelaha ugu badan ee u baahan shaqada qayb kasta waa hababka hubinta macaamiisha, faylka lahaanshaha faa'iidada leh, dukumeentiyada siyaasadda gudaha, wadada warbixinta, iyo sida loo maareeyo codsiyada macluumaadka kormeerka.Liiska hubinta u hoggaansanaanta
Hayso qiimeyn khatar oo taariikhaysan oo dib u eeg muddooyin go'an. Diiwaangeli, macaamiil kasta, cidda uu yahay milkiilaha faa'iidada leh iyo sida loo xaqiijiyay, oo ay ku jirto sababta haddii dib u dhaca sharciga ah loo isticmaalay. Ka saar qofka siyaasad ahaan la soo bandhigay iyo liisaska cunaqabataynta marka la bilaabayo iyo waqtiyada go'an. Deji waqti kama dambays ah oo kor u kaca gudaha ah si warbixinnadu u baxaan iyada oo aan dib u dhac lahayn, oo ka cabbir. Habee tilmaamayaasha ujeeddada leh ee khuseeya qaybtaada halkaas oo dadka maamula lacagaha ay arki karaan. Ha u sheegin macmiilka in warbixin la sameeyay ama la qorsheeyay, oo ha ahaato mid dhexdhexaad ah oo joojin ah. Hayso diiwaannada macaamiisha iyo macaamilka muddo shan sano ah. Tababar shaqaalaha mar mar, adoo isticmaalaya agabka kiiskaaga. Diiwaangeli qiimaynta ka dambeysa go'aanka ah inaan la soo sheegin, iyo sidoo kale go'aamada lagu soo sheegayo.Su'aalaha badanaa lays weydiiyo
Lacag bixin lacageed oo dhan €10,000 ma had iyo jeer waa wax aan caadi ahayn? Si toos ah uma aha. Waa wax aan caadi ahayn, waana in la soo sheegaa, halkaas oo tilmaanta ujeeddada ah ee lacagaha caddaanka ah ay khuseyso qaybta hay'addaada iyo macaamilka ay khuseyso. Xirfadaha ku qoran Wareegtada Hirgelinta, oo ay ku jiraan nootaayooyinka, xisaabiyeyaasha, la-taliyayaasha canshuuraha, wakiillada hantida iyo ganacsatada alaabta ku jirta qaybta khuseysa, tilmaamuhu wuu khuseeyaa, warbixintuna waxay raacdaa iyadoon loo eegin sida caadiga ah ee macaamilku u eg yahay. Ma u baahanahay inaan hubiyo in lacag la dhaqay ay dhacayso ka hor inta aan la soo sheegin? Maya. Tijaabadu waa in macaamilku uu yahay mid aan caadi ahayn macnaha tilmaamayaasha, ee maaha inaad ku qanacsan tahay in wax dambi ah ay dhaceen. FIU-Nederland waxay falanqeysaa warbixinta waxayna go'aansataa in macaamilka lagu dhawaaqo in laga shakisan yahay. Macmiilku ma mas'uul ka noqon karaa shirkaddayda warbixin? Qodobka 20aad ee Wwft wuxuu ilaaliyaa hay'ad si daacadnimo leh uga warbixisa mas'uuliyadda waxyeelada ka dhalatay warbixinta, iyadoo la bixinayo inay si macquul ah u qaadan karto inay u hoggaansamayso Xeerka. Ilaalintu waxay ku xiran tahay warbixinta iyo shuruudaheeda halkii ay ka ahaan lahayd wax kasta oo ku xeeran. Wwft ma khuseysaa qareennada? Waxay khuseysaa adeegyada loogu talagalay Xeerka. Go'aaminta mowqifka sharciga ah ee macmiilka iyo matalaadda dacwadaha waxay ka baxsan tahay waajibaadka warbixinta; u dhaqmidda dhexdhexaadiye macaamil ganacsi ama qaab-dhismeed ma aha. Mudnaanta xirfadeed ee sharciga waa fikrad gooni ah mana go'aamiso in Wwft ay khuseyso. Intee in le'eg ayaa la hayn doonaa faylasha u hoggaansanaanta? Shan sano ka dib macaamil ganacsi ama ka dib dhammaadka xiriirka ganacsiga, sida ku cad Qodobka 33 Wwft. Waa maxay faraqa u dhexeeya macaamil ganacsi oo aan caadi ahayn iyo macaamil ganacsi oo laga shakiyo? Hay'aduhu waxay soo sheegaan macaamil ganacsi oo aan caadi ahayn. FIU-Nederland waxay falanqeeyaan, waxay ku dhawaaqi karaan macaamil ganacsi oo laga shakiyo waxayna xogta ka dhigaysaa mid diyaar u ah adeegyada baaritaanka iyo amniga.Ilaha
Wet ter voorkoming van witwassen iyo financieren van terrorisme, wetten.overheid.nl (BWBR0024282), gaar ahaan Maqaallada 1a, 2c, 2d, 3, 8, 16, 20, 23, 33 iyo 35 Wetboek van Strafre2cht. BWBR0001854 FIU-Nederland, fiu-nederland.nl Bureau Financieel Toezicht, bureauft.nlSharciga sida ku cad 23 Agoosto 2026. Bayaanka ku saabsan xeerarka Yurub ee khuseeya laga bilaabo 2027 wuxuu qeexayaa mowqifka la qaatay; hirgelinta qaran ayaa weli socota. Maqaalkani waa macluumaad guud mana aha talo sharci oo loogu talagalay kiis gaar ah. 
